家計の見直し

マネーフォワードME|連携できない楽天ペイのチャージをさばく仕訳け管理術

2021年8月9日

スマホのみで使える家計簿アプリマネーフォワードME、連携対応していない「楽天ペイ」どのように管理するのか?本記事で解説しています。

家計簿 マネーフォワード ME

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この記事の内容

  1. マネーフォワードMEで連携できない楽天ペイ支払いの表示
  2. マネーフォワードMEで「食費」「日用品」仕訳け管理する方法

こんな方におすすめ

  • 楽天ペイ「食費」「日用品」といったカテゴリで仕訳け管理したい
  • 複数QRコード決済サービスを使っているので、家計簿アプリでの管理方法を知りたい

前回、家計簿アプリ「マネーフォワードME」で、連携対応していないPayPay「食費」「日用品」カテゴリへ仕訳け管理する方法について解説しました。

マネーフォワードで連携できないPayPay「仕訳け管理術」2つの方法

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「楽天ペイはどうなの?」

「楽天ペイも仕訳け管理したい!」

今回、このご要望にお答えしていきます。

マネーフォワードMEと楽天ペイは連携できない

2021年8月現在、マネーフォワードMEにおいて楽天ペイの支払いは連携設定できません。

現在、下記の連携には対応しておりません。

  • PayPay
  • 楽天ペイ
  • メルペイ

多数のご要望を受けているなか、ご不便をおかけしておりまして、大変申し訳ございません。

引用:マネーフォワード

ただ、マネーフォワードMEに直接「楽天ペイ」を連携設定できないだけです。

全く管理ができない!というわけではない理由、以下説明してきます。

楽天ペイのチャージは「電子マネー」に分類される

楽天ペイと楽天カードを連携している場合、下図の通り「楽天キャッシュ・チャージ(電子マネー)」と表示されます。

例)マネーフォワード ME - 楽天ペイチャージの入出金履歴

これでは、楽天ペイ「何に使ったのか?」不明です。

せめて「食費」「日用品」くらい分類できないと、何のための家計簿なのか?わかりません。

でも大丈夫です。マネーフォワードMEは

「電子マネー」➡「食費」”一発で仕訳けチェンジ”する方法 があります。

マネーフォワードME|楽天ペイ仕訳け管理かんたん4ステップ

手順は超シンプルです。

楽天ペイ「電子マネ」→「食費」チェンジ

【入出金】のタブから、

  • 楽天キャッシュ・チャージ」を選択
  • カテゴリ「電子マネー」をタップ
  • 変更するカテゴリ(例「食費」)を選択
  • [保存]をタップ

完了

このように、容易な仕訳け管理方法であれば、「家計簿を始めたばかり」また「共働き忙しいご家庭」であっても、無理なく継続して家計簿をつけることができるはずです。

マネーフォワードME|楽天ペイの管理を楽にする2つのポイント

  • 楽天ペイの自動振替先「よく使うカテゴリ」へ変更する
  • 楽天ペイのチャージ「使うタイミングで、余計なチャージはしない」

以下順に説明していきます。

1.楽天ペイ「分類ルール」で自動振替先を設定する

上述のスマホ仕訳け変更を行うと、以降の楽天ペイ支払いは「変更したカテゴリ」へ自動的に振替えてくれます。

「楽天キャッシュ・チャージ」は「食費>食料品」へ自動振替
「楽天キャッシュ・チャージ」は「食費>食料品」へ自動振替

この特性を活かし、例えば楽天ペイの支払い「ドラッグストア」が多いのであれば、「日用品>ドラッグストア」へ変更することで、手で変更する処理が激減できるんですね。

なお現在、どのような振替設定になっているか?マネーフォワードME「分類ルール」にアクセスし、ページ下段の「振替ルール」一覧から振替先が一覧でチェックできます。

もっと詳しく知りたい方は、下記をご参照ください。

マネーフォワードME「振替」機能について

2.楽天ペイのチャージ「余計にチャージしない」

マネーフォワードMEの振替が圧倒的に楽だからです。

マネーフォワードMEの入出金明細に「楽天キャッシュ・チャージ」が記録されたら、そっくりそのままカテゴリ変更すればいいだけ。

手で処理する管理も「シンプルにする」、これが家計簿を続けられる秘訣ですね。

楽天ペイを使うデメリット|楽天カード連携「遅い」

マネーフォワードとは関係のない話ですが、楽天ペイ→楽天カードの更新からして遅いです。

だいたい1~2週間くらいは要しますね。

つまり、どう頑張ってもリアルタイムな支出管理ができず、利用実態との乖離が発生します。

まとめ

マネーフォワードMEで楽天ペイの仕訳け「秒速」で管理する方法でした。

  • 入出金履歴に記録されたカテゴリを変更するだけ
  • 楽天ペイの振替先を「よく使うカテゴリ」へ変更しておく
  • 楽天ペイのチャージ「使うタイミングで、余計なチャージはしない」
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家計簿は、「管理はシンプルに、ただ振り返りできるよう利用実態が把握できるようにする」ことが大事です。

まずは無理なく、できるところから家計簿スタートですね。

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ITとITをつなぐ【ICTライフサイクル管理】15年のプロ。 企業5社を渡り歩いた知見からの『ICTでお悩み解決、生活品質&生産性アップ』なノウハウを情報発信しています。

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