はじめてのマネーフォワード【超・初級編】初期設定～使い方まで５ステップ解説

家計簿アプリ「マネーフォワードME」はじめてなのに「口座の追加」とか…

初心者なんですけど…

ちょっとレベル高いです。

いきなり

「口座連携するんだ！」

なんて言われても、

「え、ちょ、まって？？」

「口座連携って、なに？」

ってなりますよね？

そこで今回、デジタル苦手な方でもできる「はじめてのマネーフォワードMEの使い方」について、企業内で新入社員にシステムの使い方を説明しているIT管理プロが、わかりやすく解説していきます。

この記事では、マネーフォワードMEアプリは「MFアプリ」表記で説明していきます。

1. MFアプリを使う環境

マネーフォワードMEを使う環境です。

今回、下記の環境で説明していきます。

2. MFアプリのインストール

iPhoneにマネーフォワードMEアプリをインストールします。

3. マネーフォワードIDの登録

MFアプリを開き、マネーフォワードにサインアップ（登録）します。

iPhoneであれば「Appleでサインイン」が便利なのですが、Apple IDでは夫婦で安全にマネーフォワードMEを共有利用することはできません。

そのため今回は、二段階認証を設定した「Googleアカウントでサインアップ」で説明を進めていきます。

詳しくはコチラ！

【マネーフォワードME】夫婦で安全に家計を共有管理する方法

続きを見る

マネーフォワードのサインアップは、画面に従えば難なく登録できるでしょう。

もしよくわからない場合は、公式サポート情報をチェックしてみてください。

4. MFアプリの初期設定

下記2つは必須です。

• セキュリティ設定
• 家計簿の集計期間

以下順に説明します。

①セキュリティ設定

マネーフォワードへの不正侵入をふせぐための設定であり、必須です。

MFアプリのホーム画面から「設定（歯車のアイコン）」→「セキュリティ」画面で設定します。

MFアプリの安全＆危険な設定、使い方については、別記事でくわしく説明しています。

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マネーフォワードMEの【安全性】情報セキュリティ観点で管理のプロが解説

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②家計簿の集計期間

MFアプリで、毎月の入出金を集計する期間を設定します。

MFアプリのホーム画面から「設定（歯車のアイコン）」→「家計簿の集計期間」画面で設定します。

なお、上図はわが家の「給与の振込日＝毎月の集計期間の開始日」設定例です。

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マネーフォワードMEの集計期間おすすめ設定ズバり「給与振込日」でOK！

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以上で、MFアプリの最低限の初期セットアップまで完了しました。

5. MFアプリで家計簿をつける流れ

暮らしの中で発生する、基本的なお金の流れです。

「給与が振り込まれる～生活の中での支出」

今回MFアプリを実際に使ってみて、家計簿のつけ方を実感できるよう、次の流れで説明していきます。

※この記事では、口座連携について説明しません。

まずは、お金の出入りの元となる「銀行」をMFアプリ内に作ってみましょう。

MFアプリに「銀行」をつくる

MFアプリを開きます。

１．下図みどりの数字「①口座」→「②連携先を追加」の順にタップ

２．「現金管理（財布）」をタップ

３．「銀行名（任意）」を入力し「完了」をタップ

MFアプリ内に、お金の出入りの元「銀行」ができました！

次に、給与を「銀行」に振り込んでみましょう。

「銀行」へ給与を振り込む

一度、MFアプリの「ホーム」タブをタップしてからスタートします。

１．「入力」をタップ

２．下図参考に「銀行」へ入金する

• 「収入」タップ
• 金額を入力する
• タップして「給与」を選択
• タップして「銀行」を選択

さいごに「保存」ボタンをタップすれば、給与が「銀行」振り込まれましたね。

次は、生活の中で発生する「支出」を行ってみましょう。

「銀行」から支出する

一度、MFアプリの「ホーム」タブをタップしてからスタートします。

１．「入力」をタップ

２．下図参考に「食費」支出する

• 「支出」タップ
• 金額を入力する
• タップして「食費」を選択
• タップして「銀行」を選択

同様の手順で「日用品」として支出します。

「日用品」の支出が完了しました！

お金の流れレポートを眺める

MFアプリで入出金してみた結果、レポートで見てみましょう。

「ホーム」→「家計簿」タブをタップします。

• 収支が自動集計される
• 支出の割合がわかる

つまり、「何に・どのくらい使いすぎているのか？」支出のバランスが一目瞭然です。

MFアプリの「銀行」を削除する

MFアプリで作成した「銀行」を削除する手順です。

「銀行」を削除することで、今回説明で用いたMFアプリ入出金データはすべて削除されます。

※不要な方は読み飛ばしてください。

一度、MFアプリの「ホーム」タブをタップしてからスタートします。

１．「口座」→「銀行」→歯車アイコンの順にタップ

２．「口座を削除する」タップして削除

MFアプリで作った「銀行」が削除され、入出金データはリセットされました。

MFアプリを使い、家計簿をつける流れの説明は以上です。

マネーフォワードMEプレミアム「最初は不要」

月々の積み上げマンスリーレポートをご覧ください。

といっても、有料プレミアムサービスの機能なので見れませんが…

つまり、最初から課金する必要は皆無です。

なぜなら、改善というのは次の流れがセオリーだからですね。

• 収支実績データの蓄積
• 傾向を分析する
• 改善の方向性を決める
• 改善を実施する

当サイト家計の見直し方針は、「OODA（ウーダ）ループ」という改善モデルです。

家計の見直し・改善を図るためには、少なくとも3ヶ月程度、収支データを積み重ねた方がよいでしょう。

よって、いきなりマネーフォワードMEのプレミアムを使いはじめても、

ふだん筋トレをやっていない人が、

腕立てふせを50回やるようなもの。

つまり、効果を実感できないどころか、筋肉痛で筋トレできず"3日坊主"で終わってしまうのが関の山でしょう。

ただマネーフォワードMEを使い続けていくと、家計の傾向が見えてくるので、家計管理の体力が養われてきます。

無料の機能だけでは足りなくなってきたら、マネーフォワードMEプレミアムサービスを無料化する方法、ご参考にしてみてくださいね。

*1・・・LINEMO新規契約、または乗り換え契約のみ対象

*2・・・クーポン配布はLINEMO申込後、翌々月の下旬頃

詳しくは公式サイト 配布方法について教えてください あたりをご参照ください。

まとめ

マネーフォワードME「超・初級編」初期設定～使いはじめの流れを説明しました。

まずは無料スタートから、アプリの使い勝手をお試しいただくのが一番ですね。

ある程度、収支の実績が積みあがってきたら、見える範囲から改善を考えていきましょう。

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